Certains contenus de cette application ne sont pas disponibles pour le moment.
Si cette situation persiste, veuillez nous contacter àObservations et contact
1. (WO2019032355) SYSTÈME, PROCÉDÉ ET PRODUIT PROGRAMME INFORMATIQUE DE DÉTECTION D'ACTIVITÉS POTENTIELLES DE BLANCHIMENT D'ARGENT
Dernières données bibliographiques dont dispose le Bureau international    Formuler une observation

N° de publication : WO/2019/032355 N° de la demande internationale : PCT/US2018/044904
Date de publication : 14.02.2019 Date de dépôt international : 02.08.2018
CIB :
G06Q 20/32 (2012.01) ,G06Q 20/40 (2012.01)
G PHYSIQUE
06
CALCUL; COMPTAGE
Q
SYSTÈMES OU MÉTHODES DE TRAITEMENT DE DONNÉES, SPÉCIALEMENT ADAPTÉS À DES FINS ADMINISTRATIVES, COMMERCIALES, FINANCIÈRES, DE GESTION, DE SURVEILLANCE OU DE PRÉVISION; SYSTÈMES OU MÉTHODES SPÉCIALEMENT ADAPTÉS À DES FINS ADMINISTRATIVES, COMMERCIALES, FINANCIÈRES, DE GESTION, DE SURVEILLANCE OU DE PRÉVISION, NON PRÉVUS AILLEURS
20
Architectures, schémas ou protocoles de paiement
30
caractérisés par l'emploi de dispositifs spécifiques
32
utilisant des dispositifs sans fil
G PHYSIQUE
06
CALCUL; COMPTAGE
Q
SYSTÈMES OU MÉTHODES DE TRAITEMENT DE DONNÉES, SPÉCIALEMENT ADAPTÉS À DES FINS ADMINISTRATIVES, COMMERCIALES, FINANCIÈRES, DE GESTION, DE SURVEILLANCE OU DE PRÉVISION; SYSTÈMES OU MÉTHODES SPÉCIALEMENT ADAPTÉS À DES FINS ADMINISTRATIVES, COMMERCIALES, FINANCIÈRES, DE GESTION, DE SURVEILLANCE OU DE PRÉVISION, NON PRÉVUS AILLEURS
20
Architectures, schémas ou protocoles de paiement
38
Protocoles de paiement; leurs détails
40
Autorisation, p.ex. identification du payeur ou du bénéficiaire, vérification des références du client ou du magasin; Examen et approbation des payeurs, p.ex. contrôle des lignes de crédit ou des listes négatives
Déposants :
VISA INTERNATIONAL SERVICE ASSOCIATION [US/US]; P.O. Box 8999 San Francisco, California 94128, US
Inventeurs :
VENKATESH, Karthik; US
JAMALIAN, Morvarid; US
MAHROUS, Morhaf; US
Mandataire :
PREPELKA, Nathan, J.; US
CZAJKOWSKI, Steven, D.; US
EHRET, Christian, D.; US
PASSODELIS, William, C.; US
Données relatives à la priorité :
15/673,91210.08.2017US
Titre (EN) SYSTEM, METHOD, AND COMPUTER PROGRAM PRODUCT FOR DETECTING POTENTIAL MONEY LAUNDERING ACTIVITIES
(FR) SYSTÈME, PROCÉDÉ ET PRODUIT PROGRAMME INFORMATIQUE DE DÉTECTION D'ACTIVITÉS POTENTIELLES DE BLANCHIMENT D'ARGENT
Abrégé :
(EN) Provided is a computer-implemented method for detecting potential money laundering activities. The method may include determining an overall transaction product category risk score for each transaction product category of a plurality of transaction product categories, where the overall transaction product category risk score is based on transaction data, a transaction product category risk score associated with the at least one issuer institution for each transaction product category, an issuer institution risk score associated with the at least one issuer institution, and a geographic risk score associated with the at least one issuer institution, determining an overall issuer institution risk score associated with the at least one issuer institution, determining whether the overall issuer institution risk score satisfies a threshold value, generating a notification, and communicating the notification to a client device based on generating the notification. A system and computer program product are also disclosed.
(FR) L'invention concerne un procédé informatisé de détection d'activités potentielles de blanchiment d'argent. Le procédé peut comprendre les étapes consistant à : déterminer un score de risque global d'une catégorie de produits de transactions pour chaque catégorie de produits de transactions d'une pluralité de catégories de produits de transactions, le score de risque global d'une catégorie de produits de transactions étant basé sur des données de transactions, un score de risque d'une catégorie de produits de transactions associé audit au moins un établissement émetteur pour chaque catégorie de produits de transactions, un score de risque de l'établissement émetteur associé audit au moins un établissement émetteur et un score de risque géographique associé audit au moins un établissement émetteur; déterminer un score de risque global de l'établissement émetteur associé audit au moins un établissement émetteur; déterminer si le score de risque global de l'établissement émetteur correspond à une valeur de seuil; générer une notification; et communiquer la notification à un dispositif client sur la base de la génération de la notification. L'invention concerne également un système et un produit programme informatique.
front page image
États désignés : AE, AG, AL, AM, AO, AT, AU, AZ, BA, BB, BG, BH, BN, BR, BW, BY, BZ, CA, CH, CL, CN, CO, CR, CU, CZ, DE, DJ, DK, DM, DO, DZ, EC, EE, EG, ES, FI, GB, GD, GE, GH, GM, GT, HN, HR, HU, ID, IL, IN, IR, IS, JO, JP, KE, KG, KH, KN, KP, KR, KW, KZ, LA, LC, LK, LR, LS, LU, LY, MA, MD, ME, MG, MK, MN, MW, MX, MY, MZ, NA, NG, NI, NO, NZ, OM, PA, PE, PG, PH, PL, PT, QA, RO, RS, RU, RW, SA, SC, SD, SE, SG, SK, SL, SM, ST, SV, SY, TH, TJ, TM, TN, TR, TT, TZ, UA, UG, US, UZ, VC, VN, ZA, ZM, ZW
Organisation régionale africaine de la propriété intellectuelle (ARIPO) (BW, GH, GM, KE, LR, LS, MW, MZ, NA, RW, SD, SL, ST, SZ, TZ, UG, ZM, ZW)
Office eurasien des brevets (OEAB) (AM, AZ, BY, KG, KZ, RU, TJ, TM)
Office européen des brevets (OEB (AL, AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, HR, HU, IE, IS, IT, LT, LU, LV, MC, MK, MT, NL, NO, PL, PT, RO, RS, SE, SI, SK, SM, TR)
Organisation africaine de la propriété intellectuelle (OAPI) (BF, BJ, CF, CG, CI, CM, GA, GN, GQ, GW, KM, ML, MR, NE, SN, TD, TG)
Langue de publication : anglais (EN)
Langue de dépôt : anglais (EN)