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1. (WO2003012594) SYSTEME ET PROCEDE DE FOURNITURE DE PLANIFICATION ET DE CONSEIL FINANCIERS
Dernières données bibliographiques dont dispose le Bureau international   

N° de publication :    WO/2003/012594    N° de la demande internationale :    PCT/US2002/024315
Date de publication : 13.02.2003 Date de dépôt international : 31.07.2002
Demande présentée en vertu du Chapitre 2 :    25.02.2003    
CIB :
G06Q 90/00 (2006.01), G06Q 40/00 (2012.01)
Déposants : AMERICAN EXPRESS TRAVEL RELATED SERVICES COMPANY, INC. [US/US]; American Express Tower, World Financial Center, New York, NY 10285-4900 (US)
Inventeurs : JENSON, Jodi; (US).
LEDSON, Mark; (US).
LIPINSKI, Patti, P.; (US).
MORAN, William, J.; (US).
OSTREM, Linda; (US).
VANNEY, Beth, M.; (US)
Mandataire : SOBELMAN, Howard, I.; Snell & Wilmer, L.L.P., One Arizona Center, 400 East Van Buren, Phoenix, AZ 85004-2202 (US)
Données relatives à la priorité :
60/309,103 31.07.2001 US
10/210,827 31.07.2002 US
Titre (EN) SYSTEM AND METHOD FOR PROVIDING FINANCIAL PLANNING AND ADVICE
(FR) SYSTEME ET PROCEDE DE FOURNITURE DE PLANIFICATION ET DE CONSEIL FINANCIERS
Abrégé : front page image
(EN)The present invention provides systems and methods for facilitating financial advising and planning for a user. According to an exemplary embodiment of the present invention, the system includes a portfolio integration module (107) for facilitating integration of a user's goals, assets, savings, and risk tolerance to facilitate analyzing and developing a customized strategy for financial portfolio planning. A portfolio reconciler module in communication with the portfolio integration module (107) facilitates comparison of the customized strategy to other strategies and projected user financial decisions in order to further facilitate the financial portfolio planning of the user. A stochastic modeling module (111) in communication with the portfolio integration module (107) and the portfolio reconciler module (109) for facilitating the use of data from the portfolio integration module (107) and the portfolio reconciler module (109) in a stochastic modeling analysis using a synchronous stationary bootstrap sampling method to facilitate creation of a proposed situation portfolio for the user.
(FR)La présente invention concerne des systèmes et des procédés permettant de faciliter la planification et le conseil financiers à un utilisateur. Selon un mode de réalisation de l'invention, le système comprend un module d'intégration de portefeuille destiné à faciliter l'intégration des objectifs, des actifs, de l'épargne et de la tolérance des risques d'un utilisateur afin de faciliter l'analyse et l'élaboration d'une stratégie personnalisée de planification du portefeuille financier de cet utilisateur. Un module de réconciliation de portefeuille en communication avec le module d'intégration de portefeuille facilite la comparaison de cette stratégie personnalisée avec une autre stratégie ou avec d'autres stratégies et avec des décisions financières envisagées par l'utilisateur afin de faciliter encore la planification du portefeuille de cet utilisateur. Un module de modélisation stochastique en communication avec le module d'intégration de portefeuille et avec le module de réconciliation de portefeuille permet de faciliter l'utilisation des données issues du module d'intégration de portefeuille et du module de réconciliation de portefeuille dans une analyse de modélisation stochastique au moyen d'une technique d'échantillonnage de chargement initial en régime synchrone permanent de façon à faciliter la création d'un portefeuille de situation proposé destinée à l'utilisateur. Un module simulateur en communication avec le module d'intégration de portefeuille, le module de réconciliation de portefeuille et le module de modélisation stochastique permet de faciliter la prévision des effets de ce portefeuille de situation proposé sur le portefeuille de l'utilisateur et de surveiller, simuler, concevoir et tester le module d'intégration de portefeuille, le module de réconciliation du portefeuille et le module de modélisation stochastique.
États désignés : AE, AG, AL, AM, AT, AU, AZ, BA, BB, BG, BR, BY, BZ, CA, CH, CN, CO, CR, CU, CZ, DE, DK, DM, DZ, EC, EE, ES, FI, GB, GD, GE, GH, GM, HR, HU, ID, IL, IN, IS, JP, KE, KG, KP, KR, KZ, LC, LK, LR, LS, LT, LU, LV, MA, MD, MG, MK, MN, MW, MX, MZ, NO, NZ, OM, PH, PL, PT, RO, RU, SD, SE, SG, SI, SK, SL, TJ, TM, TN, TR, TT, TZ, UA, UG, UZ, VN, YU, ZA, ZM, ZW.
Organisation régionale africaine de la propriété intellectuelle (ARIPO) (GH, GM, KE, LS, MW, MZ, SD, SL, SZ, TZ, UG, ZM, ZW)
Office eurasien des brevets (OEAB) (AM, AZ, BY, KG, KZ, MD, RU, TJ, TM)
Office européen des brevets (OEB) (AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LU, MC, NL, PT, SE, SK, TR)
Organisation africaine de la propriété intellectuelle (OAPI) (BF, BJ, CF, CG, CI, CM, GA, GN, GQ, GW, ML, MR, NE, SN, TD, TG).
Langue de publication : anglais (EN)
Langue de dépôt : anglais (EN)