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1. (WO1998041941) PROCEDE ET SYSTEME POUR DEFINIR, SURVEILLER ET RESERVER UNE GARANTIE DE VALEUR MINIMALE SUR DES INVESTISSEMENTS SELECTIONNES
Dernières données bibliographiques dont dispose le Bureau international   

N° de publication :    WO/1998/041941    N° de la demande internationale :    PCT/US1998/003800
Date de publication : 24.09.1998 Date de dépôt international : 17.03.1998
Demande présentée en vertu du Chapitre 2 :    26.09.1998    
CIB :
G06Q 40/00 (2012.01)
Déposants : CITIBANK, N.A. [US/US]; 399 Park Avenue, New York, NY 10043 (US) (Tous Sauf US).
HASKINS, Charles, R. [US/US]; (US) (US Seulement)
Inventeurs : HASKINS, Charles, R.; (US)
Mandataire : MARCOU, George, T.; Kilpatrick Stockton LLP, Suite 800, 700 13th Street, N.W., Washington, DC 20005 (US)
Données relatives à la priorité :
60/041,394 18.03.1997 US
Titre (EN) METHOD AND SYSTEM FOR ESTABLISHING, MONITORING, AND RESERVING A GUARANTEED MINIMUM VALUE RETURN ON SELECT INVESTMENTS
(FR) PROCEDE ET SYSTEME POUR DEFINIR, SURVEILLER ET RESERVER UNE GARANTIE DE VALEUR MINIMALE SUR DES INVESTISSEMENTS SELECTIONNES
Abrégé : front page image
(EN)The present invention provides a method and system for assuring a minimal guaranteed return on long-term investments, such as mutual funds or variable annuities. The invention includes a method and system for pricing, administration, customer presentation, and reserving relating to the guaranteed minimum return assurance (S11). Specific select funds (S1) are designated for investment. If the select funds (S1) meet diversification guidelines (S2) the select funds (S1) are analyzed to determine a pattern of investments which achieve the guaranteed minimum return assurance (S11). In addition, the present invention includes a method and system for allowing individual investors to control and easily change their typical asset allocation strategies and features that allow the tracking of payments, use of reserving techniques, and optimizing investment diversification.
(FR)Procédé et système pour établir une garantie de rendement minimal sur des investissements à long terme tels que fonds de placement ou à rentes variables. L'invention porte sur un procédé et un système d'évaluation, d'administration, de présentation au client et de réservation se rapportant à l'assurance de garantie d'un rendement minimum (S11). Des fonds spécifiques sélectionnés (S1) sont désignés en vue d'un investissement. Si les fonds sélectionnés (S1) répondent aux directives de diversification (S2), ces fonds sélectionnés (S1) sont analysés afin de déterminer un modèle d'investissement permettant d'atteindre l'assurance de garantie de rendement minimum (S11). L'invention concerne en outre un procédé et un système pour permettre aux investisseurs individuels de gérer et de modifier facilement leur stratégie individuelle d'affectation de fonds ainsi que des fonctions permettant un suivi des paiements, l'utilisation de techniques de réservation, et l'amélioration de la diversification des investissements.
États désignés : AL, AM, AT, AU, AZ, BA, BB, BG, BR, BY, CA, CH, CN, CU, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, GB, GE, GH, GM, GW, HU, ID, IL, IS, JP, KE, KG, KP, KR, KZ, LC, LK, LR, LS, LT, LU, LV, MD, MG, MK, MN, MW, MX, NO, NZ, PL, PT, RO, RU, SD, SE, SG, SI, SK, SL, TJ, TM, TR, TT, UA, UG, US, UZ, VN, YU, ZW.
Organisation régionale africaine de la propriété intellectuelle (ARIPO) (GH, GM, KE, LS, MW, SD, SZ, UG, ZW)
Office eurasien des brevets (OEAB) (AM, AZ, BY, KG, KZ, MD, RU, TJ, TM)
Office européen des brevets (OEB) (AT, BE, CH, DE, DK, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LU, MC, NL, PT, SE)
Organisation africaine de la propriété intellectuelle (OAPI) (BF, BJ, CF, CG, CI, CM, GA, GN, ML, MR, NE, SN, TD, TG).
Langue de publication : anglais (EN)
Langue de dépôt : anglais (EN)