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1. WO2020220758 - METHOD FOR DETECTING ABNORMAL TRANSACTION NODE, AND DEVICE

Publication Number WO/2020/220758
Publication Date 05.11.2020
International Application No. PCT/CN2020/071837
International Filing Date 13.01.2020
IPC
G06Q 20/40 2012.01
GPHYSICS
06COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
QDATA PROCESSING SYSTEMS OR METHODS, SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORY OR FORECASTING PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORY OR FORECASTING PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
20Payment architectures, schemes or protocols
38Payment protocols; Details thereof
40Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check of credit lines or negative lists
G06F 17/00 2019.01
GPHYSICS
06COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
FELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
17Digital computing or data processing equipment or methods, specially adapted for specific functions
CPC
G06Q 20/4016
GPHYSICS
06COMPUTING; CALCULATING; COUNTING
QDATA PROCESSING SYSTEMS OR METHODS, SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORY OR FORECASTING PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORY OR FORECASTING PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
20Payment architectures, schemes or protocols
38Payment protocols; Details thereof
40Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
401Transaction verification
4016involving fraud or risk level assessment in transaction processing
Applicants
  • 中国银联股份有限公司 CHINA UNIONPAY CO., LTD. [CN]/[CN]
Inventors
  • 汤韬 TANG, Tao
  • 林佳乐 LIN, Jiale
  • 赵金涛 ZHAO, Jintao
  • 郑建宾 ZHENG, Jianbin
  • 刘红宝 LIU, Hongbao
Agents
  • 北京同达信恒知识产权代理有限公司 TDIP & PARTNERS
Priority Data
201910358467.630.04.2019CN
Publication Language Chinese (ZH)
Filing Language Chinese (ZH)
Designated States
Title
(EN) METHOD FOR DETECTING ABNORMAL TRANSACTION NODE, AND DEVICE
(FR) PROCÉDÉ DE DÉTECTION D'UN NŒUD DE TRANSACTION ANORMALE ET DISPOSITIF
(ZH) 一种异常交易节点的检测方法及装置
Abstract
(EN)
A method for detecting an abnormal transaction node and a device, used to solve the problem of low efficiency and low accuracy of abnormal transaction detection in the prior art. The method comprises: determining, according to a transaction log covering a monitoring time interval, transaction feature values between transaction nodes under N transaction dimensions, and allocating, with respect to a single arbitrary transaction dimension, and according to the transaction feature values between the transaction nodes, the transaction nodes to transaction subsets under the transaction dimension; calculating, with respect to a single arbitrary transaction node, a cluster feature value of the transaction node in each of the transaction subsets at least according to a strong association relationship of the transaction subset having the transaction node; clustering all of the transaction nodes by using an unsupervised clustering algorithm and according to cluster feature values of the transaction nodes; and determining an abnormal transaction node on the basis of a clustering result. The method employs an association relationship between transaction nodes and an unsupervised clustering algorithm to detect an abnormal transaction node, thereby enhancing efficiency and accuracy of abnormal transaction detection.
(FR)
La présente invention concerne un procédé de détection d'un nœud de transaction anormale et un dispositif, utilisés pour résoudre le manque d'efficacité et de précision de détection de transaction anormale dans l'état de la technique. Le procédé comprend les étapes consistant à : déterminer, selon un journal de transactions couvrant un intervalle de temps de surveillance, des valeurs de caractéristiques de transaction entre des nœuds de transaction dans N dimensions de transaction, et attribuer, par rapport à une seule dimension de transaction arbitraire, et selon les valeurs de caractéristiques de transaction entre les nœuds de transaction, les nœuds de transaction à des sous-ensembles de transactions sous la dimension de transaction ; calculer, par rapport à un seul nœud de transaction arbitraire, une valeur de caractéristique de groupe du nœud de transaction dans chacun des sous-ensembles de transactions au moins selon une relation d'association forte du sous-ensemble de transactions ayant le nœud de transaction ; regrouper tous les nœuds de transaction en utilisant un algorithme de regroupement non supervisé et selon des valeurs de caractéristiques de groupe des nœuds de transaction ; et déterminer un nœud de transaction anormale sur la base d'un résultat de regroupement. Le procédé utilise une relation d'association entre des nœuds de transaction et un algorithme de regroupement non supervisé pour détecter un nœud de transaction anormale, ce qui améliore ainsi l'efficacité et la précision de détection de transaction anormale.
(ZH)
一种异常交易节点的检测方法及装置,用以解决现有技术异常交易检测的效率和正确率较低的问题。其中方法包括:根据监测时间段内的交易流水,确定N个交易维度下交易节点间的交易特征值,针对任一交易维度,根据交易节点间的交易特征值,将交易节点划分至该交易维度下的交易子集中;针对任一交易节点,至少根据交易节点所在交易子集中的强关联关系,计算交易节点在每个交易子集中的集群特征值,根据交易节点的集群特征值,利用无监督聚类算法对所有交易节点进行聚类,基于聚类结果确定异常交易节点。通过基于交易节点间的关联关系和无监督聚类算法中的方法检测异常交易节点,有助于提高异常交易检测的效率和正确率。
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