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1. WO2020210709 - INTEGRATED PERSONAL FINANCE MANAGEMENT SYSTEM FOR MANAGING CASH FLOW

Publication Number WO/2020/210709
Publication Date 15.10.2020
International Application No. PCT/US2020/027780
International Filing Date 10.04.2020
IPC
G06Q 40/00 2012.01
GPHYSICS
06COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
QDATA PROCESSING SYSTEMS OR METHODS, SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORY OR FORECASTING PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORY OR FORECASTING PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
40Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
Applicants
  • FLO FREE LLC [US]/[US]
Inventors
  • MOZEIKA, David James
Agents
  • CHATTERJEE, Ritwik
  • KOEMPEL-THOMAS, Beatrice L.
Priority Data
62/831,49809.04.2019US
Publication Language English (EN)
Filing Language English (EN)
Designated States
Title
(EN) INTEGRATED PERSONAL FINANCE MANAGEMENT SYSTEM FOR MANAGING CASH FLOW
(FR) SYSTÈME DE GESTION FINANCIÈRE PERSONNELLE INTÉGRÉ PERMETTANT DE GÉRER UN FLUX DE TRÉSORERIE
Abstract
(EN)
This disclosure is directed to computing services that provide consolidated financial data associated with a user, along with metrics that indicate the user's performance in his/her savings. A service system can receive financial account-based information associated with a user and link that information to a user profile of the user. The financial account-based information may be used by the FLO service system to obtain financial transaction data from individual ones of the user's financial accounts. The financial transaction data may then be used to dynamically generate one or more metric values, such as free cash flow, FLO score, indicating the free cash flow as a percentage of cash outflow, and the like. These metric values may be determined dynamically over various time frames and displayed to provide a picture of the user's financial health. The system may also enable interactions with a financial advisor.
(FR)
La présente invention concerne des services informatiques qui fournissent des données financières consolidées associées à un utilisateur/utilisatrice, conjointement avec des mesures qui indiquent la performance de l'utilisateur/utilisatrice par rapport à ses économies. Un système de service peut recevoir des informations basées sur un compte financier associées à un utilisateur/utilisatrice et relier ces informations à un profil d'utilisateur/utilisatrice de l'utilisateur/utilisatrice. Les informations basées sur un compte financier peuvent être utilisées par le système de service FLO pour obtenir des données de transaction financière à partir de comptes financiers individuels des comptes financiers de l'utilisateur/utilisatrice. Les données de transaction financière peuvent ensuite servir à générer de façon dynamique une ou plusieurs valeurs de mesure, telles qu'un flux de trésorerie disponible, un score de FLO, indiquant le flux de trésorerie disponible en tant que pourcentage de décaissement de trésorerie, et analogues. Ces valeurs de mesure peuvent être déterminées de façon dynamique sur divers calendriers et être affichées pour fournir une image de la santé financière de l'utilisateur/utilisatrice. Le système peut également permettre des interactions avec un conseiller financier.
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