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1. (WO2007001896) IDENTIFICATION AND RISK EVALUATION
Latest bibliographic data on file with the International Bureau   

Pub. No.:    WO/2007/001896    International Application No.:    PCT/US2006/023424
Publication Date: 04.01.2007 International Filing Date: 15.06.2006
IPC:
G06Q 40/00 (2006.01)
Applicants: EARLY WARNING SERVICES, LLC [US/US]; 14646 North Kierland Blvd.,, Suite 120, Scottsdate, AZ 85254 (US) (For All Designated States Except US).
MCNELLEY, Julie [US/US]; (US) (For US Only).
TALBERT, Ryan [US/US]; (US) (For US Only).
GROSS, Mike [US/US]; (US) (For US Only)
Inventors: MCNELLEY, Julie; (US).
TALBERT, Ryan; (US).
GROSS, Mike; (US)
Agent: GIBBY, Darin, J.; Townsend and Townsend and Crew LLP, Two Embarcadero Center, Eighth Floor, San Francisco, California 94111-3834 (US)
Priority Data:
11/159,813 22.06.2005 US
Title (EN) IDENTIFICATION AND RISK EVALUATION
(FR) IDENTIFICATION ET EVALUATION DE RISQUES
Abstract: front page image
(EN)Methods, systems, and machine-readable media are disclosed for identification of an individual and evaluation of risk from doing business with that individual. In one embodiment a method of evaluating a risk from conducting business with an individual comprises receiving identity information related to the individual. The identity information includes information from an identity credential presented by the individual. The identity credential is validated based on the information from the identity credential and one or more positive databases. An identity of the individual is verified based on the identity information and the one or more positive databases. The identity information is screened against one or more negative databases indicating past losses to one or more entities. Results of the screening are reported based on one or more criteria of an entity considering doing business with the individual.
(FR)L'invention concerne des procédés, des systèmes et des supports lisibles par machine permettant d'identifier une personne et d'évaluer les risques dans le cadre de relations d'affaires avec cette personne. Dans un mode de réalisation, ce procédé d'évaluation des risques comporte les étapes consistant à: recevoir des informations relatives à l'identité de cette personne, ces informations comprenant des données provenant d'une pièce d'identité présentée par la personne; valider la pièce d'identité sur la base des données provenant de ladite pièce et d'une ou de plusieurs bases de données positives; vérifier l'identité de la personne sur la base des informations d'identité et de celles provenant de la ou des bases de données positives; utiliser les informations d'identité pour faire des recherches dans une ou plusieurs bases de données négatives indiquant les pertes passées par rapport à une ou à plusieurs entités; produire les résultats des recherches sur la base d'un ou de plusieurs critères de l'entité envisageant d'entrer en relations d'affaires avec la personne.
Designated States: AE, AG, AL, AM, AT, AU, AZ, BA, BB, BG, BR, BW, BY, BZ, CA, CH, CN, CO, CR, CU, CZ, DE, DK, DM, DZ, EC, EE, EG, ES, FI, GB, GD, GE, GH, GM, HR, HU, ID, IL, IN, IS, JP, KE, KG, KM, KN, KP, KR, KZ, LA, LC, LK, LR, LS, LT, LU, LV, LY, MA, MD, MG, MK, MN, MW, MX, MZ, NA, NG, NI, NO, NZ, OM, PG, PH, PL, PT, RO, RS, RU, SC, SD, SE, SG, SK, SL, SM, SY, TJ, TM, TN, TR, TT, TZ, UA, UG, US, UZ, VC, VN, ZA, ZM, ZW.
African Regional Intellectual Property Organization (BW, GH, GM, KE, LS, MW, MZ, NA, SD, SL, SZ, TZ, UG, ZM, ZW)
Eurasian Patent Organization (AM, AZ, BY, KG, KZ, MD, RU, TJ, TM)
European Patent Office (AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, HU, IE, IS, IT, LT, LU, LV, MC, NL, PL, PT, RO, SE, SI, SK, TR)
African Intellectual Property Organization (BF, BJ, CF, CG, CI, CM, GA, GN, GQ, GW, ML, MR, NE, SN, TD, TG).
Publication Language: English (EN)
Filing Language: English (EN)