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1. (WO2000026843) METHOD, SYSTEM AND COMPUTER PROGRAM FOR AUDITING FINANCIAL PLANS
Latest bibliographic data on file with the International Bureau   

Pub. No.:    WO/2000/026843    International Application No.:    PCT/US1999/026254
Publication Date: 11.05.2000 International Filing Date: 05.11.1999
Chapter 2 Demand Filed:    05.06.2000    
IPC:
G06Q 40/00 (2012.01)
Applicants: LOEPER, David, B. [US/US]; (US)
Inventors: LOEPER, David, B.; (US)
Agent: ROSENTHAL, Robert, E.; Duane, Morris & Heckscher LLP One Liberty Place Philadelphia, PA 19103-7396 (US)
Priority Data:
60/107,245 05.11.1998 US
Title (EN) METHOD, SYSTEM AND COMPUTER PROGRAM FOR AUDITING FINANCIAL PLANS
(FR) PROCEDE, SYSTEME ET PROGRAMME INFORMATIQUE POUR LA REALISATION D'AUDITS DE PLANS FINANCIERS
Abstract: front page image
(EN)A method for evaluating financial plans includes the steps of defining personal information (102) and account properties (104) and opening balances of each account (108). The opening balances represent the actual present values of the accounts. A planned contribution of each account (110) and planned retirement distributions (112) and withdrawal information (116) are then defined by the user. Allocations of assets by categories (120) and tax information (122) are provided by the user. The performance in a predetermined initial value of investment over a selected time period is then calculated based on changes in value over a first historical data, separately for each asset allocation and tax status (126) to obtain a changed investment value. The changed investment value is updated based on a second time interval to obtain a further changed investment value. The investment value is then adjusted based on at least one of a contribution amount and a withdrawal amount.
(FR)L'invention concerne un procédé permettant d'évaluer des plans financiers. Ce procédé consiste à définir des informations personnelles (102), des propriétés des comptes (104) et des soldes d'ouverture de chaque compte (108). Ces soldes d'ouverture représentent les valeurs réelles actuelles des comptes. Une contribution planifiée de chaque compte (110), des répartitions de retraite (112) et des informations concernant les retraits (116) sont ensuite définis par l'utilisateur. L'utilisateur fournit les affectations des actifs par catégories (120) ainsi que les renseignements fiscaux (122). La performance dans une valeur initiale prédéterminée d'investissement sur une période choisie est ensuite calculée sur la base de changements de valeurs sur une première série de données historiques, séparément pour chaque affectation d'actif et statut fiscal (126), de façon à obtenir une valeur d'investissement modifiée. Cette valeur d'investissement est mise à jour sur la base d'un second intervalle de temps, de façon à obtenir une nouvelle valeur d'investissement modifiée. La valeur d'investissement est ensuite ajustée, sur la base soit d'une somme de cotisation soit d'une somme de retrait.
Designated States: AE, AL, AM, AT, AU, AZ, BA, BB, BG, BR, BY, CA, CH, CN, CU, CZ, DE, DK, DM, EE, ES, FI, GB, GD, GE, GH, GM, HR, HU, ID, IL, IN, IS, JP, KE, KG, KP, KR, KZ, LC, LK, LR, LS, LT, LU, LV, MD, MG, MK, MN, MW, MX, NO, NZ, PL, PT, RO, RU, SD, SE, SG, SI, SK, SL, TJ, TM, TR, TT, TZ, UA, UG, UZ, VN, YU, ZA, ZW.
African Regional Intellectual Property Organization (GH, GM, KE, LS, MW, SD, SL, SZ, TZ, UG, ZW)
Eurasian Patent Organization (AM, AZ, BY, KG, KZ, MD, RU, TJ, TM)
European Patent Office (AT, BE, CH, CY, DE, DK, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LU, MC, NL, PT, SE)
African Intellectual Property Organization (BF, BJ, CF, CG, CI, CM, GA, GN, GW, ML, MR, NE, SN, TD, TG).
Publication Language: English (EN)
Filing Language: English (EN)